Dependendo de onde você é e de qual jogo de loteria decidiu jogar, você perderá alguns de seus ganhos na loteria para pagar impostos. Isso faz parte do jogo, mas a maioria das pessoas não sabe que o prêmio do jackpot divulgado costuma ser reduzido à metade depois de impostos e reduções aplicadas ao pagamento de quantias globais. Felizmente, a calculadora de impostos da loteria pode ajudar você e todos os outros.
Além de usar uma das melhores ferramentas de loteria, você também pode fazer bom uso das informações que trouxemos sobre como os impostos são calculados. O seu país ou aquele onde ocorre a sua loteria favorita provavelmente também está listado aqui.
- As agências de loteria nos Estados Unidos retêm 24% de todos os ganhos acima de US$ 5,000 para impostos.
- Você não precisa declarar ganhos de loteria de US$ 600 ou menos nos EUA.
- Um pagamento de uma quantia fixa de um jackpot enorme colocará você em uma faixa de imposto de 37%. Você terá que pagar a diferença entre os 24% originais e o restante dos ganhos na hora do imposto.
- A calculadora de loteria fiscal oferece uma aproximação financeira com base nos dados inseridos.
Calculadora Gratuita de Imposto de Loteria por Estado
Taxa federal:
24%
Taxa estadual:
0
%
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Salto Rápido
Como usar a calculadora de impostos da loteria
A primeira coisa a lembrar é que a taxa de imposto se aplica de forma idêntica a todos os jogos de loteria. Não faz diferença se você ganhou um prêmio jogando na Powerball ou na MegaMillions. É por isso que nenhum recurso está disponível na calculadora de impostos para escolher sua loteria específica. Considerando que esclarecemos isso, é hora de examinar as etapas para usar esta ferramenta de impostos:
- Insira o valor do prêmio no campo designado
- Selecione seu estado de origem na lista
- Escolha entre a opção de pagamento único e de anuidade
- Depois que todos os dados forem inseridos, você verá o pagamento bruto estimado, o total de impostos retidos e o pagamento líquido estimado.
Qual é a taxa de imposto para ganhos de loteria?
Semelhante ao funcionamento do imposto de renda, existem diferentes níveis aos quais se aplicam taxas de impostos variadas. Em uma taxa progressiva, quanto mais você ganha jogando na loteria, maior é a porcentagem devida ao governo ou autoridade responsável.
Normalmente, esses níveis variam de acordo com o país, estado e até mesmo cidade em que a sede da loteria está localizada. Queremos usar a forma como as taxas de impostos funcionam para o Loterias dos Estados Unidos como um exemplo para torná-lo mais claro.
Impostos sobre ganhos de loteria nos Estados Unidos
Compreensão como os impostos são aplicados em Estados Unidos é útil tanto para residentes quanto para não residentes do país americano. Não há como contornar essa exigência legal, nem mesmo idosos estão isentos de impostos sobre ganhos de loteria nos Estados Unidos.
Existem diferentes níveis para cada situação e prêmio, e o impacto nos ganhos totais pode ser significativo, especialmente quando não é uma grande quantidade.
| Tipo de Imposto | Taxa |
|---|---|
| Imposto Federal | 24% - 30% |
| Imposto estadual | 0% - 8.82% |
| Impostos locais | 1% - 5% |
Impostos Federais dos EUA
Os impostos federais dos EUA deduzem 24% ou 30% dos prêmios ganhos por residentes e não residentes, respectivamente. Isso não se aplica a todos os prêmios, e jogadores que receberão menos de $ 5,000 não devem se preocupar com este imposto específico. Abaixo, apresentamos uma tabela com informações específicas sobre impostos federais para residentes:
| Faixa de prêmios | Taxa total |
|---|---|
| Até $ 600 | 0% |
| $ 600 - $ 5,000 | 0%, os ganhos devem ser relatados |
| $ 5,000 + | De 24% e até 37% (imposto de renda) |
Imposto Federal de Renda Pessoal
O problema para os residentes dos EUA é o fato de que seus ganhos devem ser informados quando eles apresentarem suas declarações de imposto de renda. Portanto, além da perda de 24% em impostos federais, eles podem ter que pagar até 37% se ganharem um prêmio de jackpot. Isso ocorre porque prêmios acima de US$ 600 também são considerados “renda” e são somados à sua renda total naquele ano.
Uma condição semelhante pode ser aplicada em seu país de residência, por isso recomendamos que você dê uma olhada na legislação local a esse respeito.
Impostos estaduais dos EUA
Embora muito mais baixos do que os impostos federais, os impostos estaduais são aplicados sobre estes e podem representar uma grande perda para alguns vencedores e nada para os outros. A os impostos mais altos vêm dos estados de Nova York e Maryland, com 8.82% e 8.75%, respectivamente.
Construímos uma tabela completa com todos os estados que cobram algum grau de impostos estaduais. Fora dele estão estados sem loterias, a saber, Alabama, Alasca, Havaí, Mississippi, Nevada e Utah. Além disso, outros estados como Califórnia, Delaware, Flórida, New Hampshire, Dakota do Sul, Tennessee, Texas, Washington e Wyoming não cobram impostos estaduais.
Aqui estão aqueles que tirarão alguns dos seus ganhos de você:
| Estado | Imposto estadual |
|---|---|
| New York | 8.82% |
| Maryland | 8.75% |
| Distrito da Colombia | 8.5% |
| New Jersey | 8% |
| Oregon | 8% |
| Wisconsin | 7.65% |
| Minnesota | 7.25% |
| Arkansas | 7% |
| Carolina do Sul | 7% |
| Connecticut | 6.99% |
| Idaho | 6.92% |
| Montana | 6.9% |
| West Virginia | 6.5% |
| Novo México | 6% |
| Vermont | 6% |
| Rhode Island | 5.99% |
| 5.75% | |
| Carolina do Norte | 5.5% |
| Arizona | 5% |
| Iowa | 5% |
| Kansas | 5% |
| Kentucky | 5% |
| Louisiana | 5% |
| Maine | 5% |
| Massachusetts | 5% |
| Nebraska | 5% |
| Illinois | 4.95% |
| Michigan | 4.25% |
| Colorado | 4% |
| Missouri | 4% |
| Ohio | 4% |
| Oklahoma | 4% |
| O Estado da Virgínia (EUA) | 4% |
| Indiana | 3.23% |
| Pennsylvania | 3.07% |
| Dakota do Norte | 2.9% |
Os acordos fiscais recíprocos dos Estados Unidos
Embora seja possível cruzar estados para jogar outros jogos locais (por exemplo, você é de Florida e decidir jogar quando em New York), convém primeiro considerar as implicações fiscais. Alguns estados têm acordos fiscais recíprocos, o que significa que você só terá que pagar impostos uma vez. Por outro lado, quando não disponível, você pode ter que pagar duas vezes.
Como sempre, economizamos seu tempo e talvez uma boa quantia de dinheiro ao indicar os estados com acordos fiscais recíprocos aqui Textos de loteria:
| Estado | Estados de reciprocidade |
|---|---|
| Arizona | Califórnia, Indiana, Oregon e Virgínia |
| Illinois | Iowa, Kentucky, Michigan e Wisconsin |
| Indiana | Kentucky, Michigan, Ohio, Pensilvânia e Wisconsin |
| Iowa | Illinois |
| Kentucky | Illinois, Indiana, Michigan, Ohio, Virgínia, Virgínia Ocidental e Wisconsin |
| Maryland | Pensilvânia, Virgínia, Washington, DC e Virgínia Ocidental |
| Michigan | Illinois, Indiana, Kentucky, Minnesota, Ohio e Wisconsin |
| Minnesota | Michigan e Dakota do Norte |
| Montana | Dakota do Norte |
| Dakota do Norte | Minnesota e Montana |
| Ohio | Indiana, Kentucky, Michigan, Pensilvânia e West Virginia |
| Pennsylvania | Indiana, Maryland, Ohio, Virginia e West Virginia |
| O Estado da Virgínia (EUA) | Kentucky, Maryland, Pensilvânia, Washington, DC e West Virginia |
| Washington D. C | Maryland e Virgínia |
| West Virginia | Kentucky, Maryland, Ohio, Pensilvânia e Virgínia |
| Wisconsin | Illinois, Indiana, Kentucky e Michigan |
Taxas de impostos municipais ou locais
Municípios e condados também têm o direito de cobrar impostos sobre prêmios de loteria. Varia de 1% a 5%, e a maioria dos municípios não o aplica. Portanto, para ter certeza, dê uma olhada em sua regulamentação local a esse respeito.
Como declarar ganhos de loteria para impostos
O IRS classifica a loteria como uma forma de jogo de azar, e o processo de repostagem dos ganhos é o mesmo de qualquer outra forma de aposta, como cassinos, sites de pôquer ou pistas de corrida.
Você receberá um formulário W-2G, geralmente no final de janeiro. Este formulário conterá o valor do prêmio e os impostos retidos. Envie uma cópia desse W-2G para o IRS. Caso você não receba o formulário W-2G, você deve declarar seus ganhos de jogo como “outras rendas” no Formulário 1040, Anexo 1, Linha 8.
Você não pode evitar impostos sobre ganhos de loteria completamente. Se você não relatar os ganhos da loteria, sua conta de impostos pode disparar, e você pode enfrentar outras penalidades.
Deduções para perdas com jogos de azar
Nos Estados Unidos, jogar na loteria e perder pode gerar deduções fiscais, de acordo com a Receita Federal (IRS). No entanto, é necessário manter um registro de vitórias e derrotas, incluindo as provas e os ingressos.
No site do IRS, você pode obter o formulário fiscal de número 1040 e indicar suas perdas, desde que as suas deduções não excedam os seus rendimentos de todas as formas de jogo. No caso de receber pagamentos de anuidades, o pagamento anual contará como um ganho para o rendimento do jogo.
Taxas de imposto de loteria em todos os países
Contanto que jogue a loteria online é legal em seu país, você pode jogar na loteria do mundo todo. Como consequência, você estará sujeito aos impostos cobrados em seu país de origem na chegada do dinheiro e, antes disso, no país da loteria. Portanto, é essencial saber como funcionam as taxas de imposto de loteria em diferentes países.
| País | Taxa de imposto |
|---|---|
| Australia | Livre de impostos |
| Áustria | Livre de impostos |
| Localização: Canadá | Livre de impostos |
| França | Livre de impostos |
| Alemanha | Livre de impostos |
| Irlanda | Livre de impostos |
| Japão | Livre de impostos |
| África do Sul | Livre de impostos |
| O Reino Unido | Livre de impostos |
| Polônia | - Livre de impostos até PLN 2,280.
- imposto de 10% acima de PLN 2,280. |
| Colombia | - Livre de impostos até COP 70,000.
- Imposto de 20% acima de COP 70,000. |
| México | 1% de imposto federal + imposto estadual 1.65% - 7% |
| Rússia | - imposto de 10% se você ficar pelo menos 184 dias por ano no país;
- 30% de imposto se você ficar menos de 184 dias por ano no país. |
| Peru | Imposto de 10% sobre todos os ganhos. |
| Itália | - Comissões de retalhista sobre ganhos entre € 100 e € 500;
- Imposto de 12% acima de € 500 |
| Brasil | 13.8% de impostos em todos os ganhos |
| Chile | Imposto de 17% sobre todos os ganhos |
| Ucrânia | Imposto de 19.5% sobre todos os ganhos |
| Portugal | 20% em ganhos acima de € 5,000 |
| Espanha | 20% em ganhos acima de € 40,000 |
| Roménia | - 1% sobre ganhos até RON 66,750;
- imposto de 16% + taxa fixa de RON 667.50 sobre ganhos de RON 66,750 a RON 445,000; - Imposto de 25% + taxa fixa de RON 61,187.50 acima de RON 445,000. |
| Índia | Imposto 28% |
Como usar a calculadora de impostos da loteria para os impostos do seu país de origem?
Depois de verificar o imposto aplicável ao seu país, indique o prêmio total na calculadora de impostos da loteria. Calcule os impostos no país da loteria primeiro, se você estiver jogando no exterior, e use o valor após os impostos para eliminar os impostos domésticos também.
Se você optar por um prêmio de anuidade, certifique-se de especificar o número de anos, ou deixe como 1 se você optar por um montante fixo. Escreva o imposto percentual e pressione “Calcular”.
Impostos vencedores de loteria na Austrália
Os jogadores que ganham prêmios na Austrália não precisam pagar impostos. Como estrangeiro, você pode desfrutar de jogos como Powerball Austrália e Oz Lotto. Só não se esqueça de verificar os impostos que são aplicados em seu país de origem, já que é para lá que o prêmio do jackpot (começando em AUD 3 milhões para a Powerball) irá.
Impostos vencedores de loteria no Brasil
Todos os ganhos obtidos em jogos de loteria no Brasil, como o popular Mega Sena, são tributados em 13.8%. Independentemente de quão grande ou pequeno seja o prêmio, essa parte é sempre deduzida. Portanto, se você não é brasileiro, certifique-se de considerar também os impostos domésticos relativos a esse tipo de renda além dos aplicados pelo país.
Impostos vencedores de loteria no Canadá
Os canadenses levam tudo para casa quando ganham prêmios em jogos como Lotto 6 / 49, com um jackpot mínimo começando em CAD 5 milhões. Essa grande soma pode ser sua também, mas você precisa ter certeza de quanto pode ser deduzido do total recebido de acordo com o regulamento local.
Impostos vencedores de loteria na França
Assim como Canadá, França é outro país que não cobra taxas sobre os ganhos da loteria. Isso inclui o jogo popular Lotto da França, com um jackpot mínimo de € 2 milhões. Essa quantia garantida pode ir integralmente para os jogadores franceses, mas você deve considerar as leis de seu país se não for da França.
Impostos vencedores de loteria na Alemanha
Se você conseguir acertar um prêmio secundário ou o jackpot jogando um jogo de loteria alemão, como Loteria 6aus49, você não precisa pagar um único euro em impostos por isso. Tudo o que o jogo divulga como prêmio é dado integralmente aos vencedores.
Impostos vencedores de loteria na Índia
Imagine ter que pagar 28% em impostos sobre seus preciosos ganhos na loteria. Embora pareça o valor total das taxas de loteria aplicadas aos jogadores nos Estados Unidos, essa é a condição difícil para os jogadores de jogos de loteria na Índia. Acredite ou não, o imposto era ainda mais alto, de 30.9%. Portanto, pense duas vezes antes de jogar Índia.
Impostos vencedores da loteria na Itália
Semelhante aos Estados Unidos, os baixos ganhos da loteria não são cobrados em Itália. Ganhar prêmios secundários que dão a você até € 500 não incorrerá em impostos, mas qualquer coisa acima de € 100 e até esse valor pode resultar em pequenas taxas de varejo. Quando você tiver sorte e ficar acima de € 500, você é cobrado um total de 12%. Já que você terá que pagar de qualquer maneira, considere jogar o melhor jogo da Itália, SuperEnalotto.
Impostos vencedores de loteria na Rússia
Em vez de cobrar impostos de loteria sobre os ganhos de acordo com seu tamanho, a Rússia prefere aplicar uma abordagem que considera o tempo gasto no país. Todo mundo que passa pelo menos 184 dias todos os anos em Rússia tem que pagar “apenas” 10% sobre os ganhos da loteria como impostos. No entanto, ficar menos do que isso resulta em um imposto pesado de 30%,
Impostos vencedores de loteria na Espanha
A Espanha tem ótimos jogos de loteria, como O primitivo e El Gordo, mas os jogadores de grandes ganhos devem estar cientes de seus impostos. Se você ganhar mais de € 40,000, ou basicamente qualquer jackpot, terá que deixar 20% do prêmio total para o governo espanhol.
Impostos sobre ganhadores de loteria no Reino Unido
Os vencedores da loteria estão isentos de impostos aplicados pelo governo do Reino Unido, independentemente de seu país de origem. Portanto, jackpots ganhos jogando, por exemplo, A loteria da saúde, são fornecidos exatamente conforme divulgados pela autoridade.
Impostos de loteria e opções de pagamento
Ao ler as histórias dos ganhadores da loteria, você provavelmente notou que o prêmio total diminui muito não apenas por causa dos impostos, mas quando eles optam pelo pagamento à vista. Na verdade, o valor divulgado como prêmio do jackpot só se aplica à opção de anuidade.
Tomemos, como exemplo, um prêmio de $ 10 milhões sem impostos. Se você optar pela opção que divide o prêmio em 30 anuidades iguais, receberá $ 333,333.33 todos os anos durante 30 anos. No entanto, o pagamento único pode reduzir o prêmio total até mesmo em até 20%.
Pagamentos de soma global versus anuidades
Comparar os dois não é difícil e há uma troca óbvia que os vencedores devem considerar. O pagamento da quantia total é dado de uma só vez em troca de desistir de uma parte considerável do prêmio. Por outro lado, receber o prêmio total em anuidades pode não torná-lo rico do dia para a noite, pois você receberá uma pequena parte a cada ano.
Em resumo, trouxemos os prós e os contras de ambas as opções:
| Forma | Vantagens | Desvantagens |
|---|---|---|
| Pagamento de soma global | - Você receberá o prêmio de uma vez.
- Melhor para planos e investimentos de curto prazo. |
- Redução considerável do prêmio total.
- Maior risco de não gerenciar todo esse dinheiro corretamente. |
| Anuidade | - Renda consistente por até três décadas.
- Evita a má gestão do dinheiro ganho. - Preserva todo o prêmio. |
- Pode levar algum tempo para se tornar um milionário.
- O valor em dinheiro pode diminuir com o tempo. |
Portanto, não existe uma opção correta, pois é uma questão de preferências. Não se esqueça de usar a calculadora de impostos de loteria para ambos anuidade e pagamentos de quantia fixa.
